Vixnuvew analysiert jahrzehntelange Marktdaten durch prädiktive Modelle, die mit realen historischen Bedingungen verglichen wurden, und bietet britischen Familien eine klarere, statistisch fundierte Grundlage für die langfristige Finanzplanung.
Historisches Backtesting bedeutet, eine Strategie anhand jahrzehntelanger realer Marktdaten durchzuführen, um zu sehen, wie sie sich entwickelt hätte, anstatt sich ausschließlich auf theoretische Prognosen zu verlassen.
Wir erstellen langfristige Markt-, Zins- und Inflationsdatensätze über mehrere Konjunkturzyklen hinweg, einschließlich Phasen des Abschwungs.
Jede mögliche Strategie wird anhand dieser Daten simuliert, um zu messen, wie sie sich in vergangenen Rezessionen, Zinserhöhungen und Erholungen verhalten hätte.
Anschließend werden Modelle des maschinellen Lernens auf aktuelle Bedingungen angewendet und danach gewichtet, wie stark sie historischen Mustern mit bekannten Ergebnissen ähneln.
Bevor eine Empfehlung abgegeben wird, quantifizieren wir die Risikovarianz – die Bandbreite plausibler Ergebnisse –, damit Familien sowohl die Vorteile als auch die Risiken verstehen.
Technischer Hinweis: Die Backtest-Leistung spiegelt wider, wie sich eine Strategie unter simulierten Bedingungen in der Vergangenheit verhalten hätte. Es handelt sich um eine Eingabe unter mehreren, und vergangene Muster sind keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.
Jede Funktion ist darauf ausgelegt, statistische Modelle in Entscheidungen umzusetzen, auf die eine Familie vertrauensvoll reagieren kann.
Die Plattform bewertet das Risiko neu, wenn sich die Marktbedingungen ändern, und meldet, wenn sich die Risikovarianz eines Portfolios außerhalb der von einer Familie vereinbarten Grenzen bewegt.
Modellieren Sie, wie sich eine Strategie unter verschiedenen Wirtschaftsszenarien entwickeln könnte, bevor Sie Kapital binden.
Erhalten Sie klare, datierte Empfehlungen für den Fall, dass eine Allokation vom beabsichtigten Risikoprofil abweicht.
Vierteljährliche Zusammenfassungen erläutern, was sich an Ihrer Strategie geändert hat und warum, ohne unnötigen Fachjargon und mit inline definierten Fachbegriffen.
Sehen Sie, wie sich eine vorgeschlagene Strategie während der Marktrückgänge 2008 und 2020 bewährt hätte, bevor Sie sich darauf festlegen.
Jedes Modellergebnis kann direkt mit einem qualifizierten Berater besprochen werden, bevor eine Entscheidung umgesetzt wird.
Familien, die uns langfristiges Kapital anvertrauen, benötigen Sicherheit darüber, wie mit ihren Daten und Investitionen umgegangen wird, und nicht nur darüber, wie sie wachsen könnten.
Alle Konto- und Portfoliodaten werden im Ruhezustand und während der Übertragung verschlüsselt und der Zugriff ist nur autorisiertem Personal vorbehalten.
Historische Datensätze stammen von etablierten Finanzdatenanbietern und werden vor der Verwendung in der Modellierung auf Konsistenz überprüft.
Auf keine Modellausgabe wird automatisch reagiert; Jede Empfehlung durchläuft einen Prüfschritt, bevor sie einen Kunden erreicht.
Vixnuvew arbeitet im Einklang mit den britischen Finanzförderungs- und Datenschutzanforderungen. Anlageergebnisse können niemals garantiert werden und alle Empfehlungen werden zusammen mit der zugehörigen Risikovarianz dargestellt.
Vixnuvew wurde auf der Grundlage der Ansicht gegründet, dass Familien mit mittlerem Einkommen die gleiche analytische Genauigkeit verdienen, die normalerweise institutionellen Portfolios vorbehalten ist. Wir wenden die gleiche Backtesting-Disziplin an, die auch von größeren Fonds verwendet wird, skaliert und erklärt für die Finanzplanung privater Haushalte.
Unsere Aufgabe besteht darin, Predictive Modeling lesbar zu machen: die Funktionsweise einer Empfehlung aufzuzeigen, nicht nur die Schlussfolgerung.
Zwei gängige Planungssituationen zeigen, wie eine Backtest-Modellierung zu einer bestimmten Vorgehensweise führt.
Eine Familie mit einem auslaufenden Festgeldkonto möchte den Erlös reinvestieren, ohne einfach nur dem höchsten beworbenen Zinssatz nachzujagen. Die Plattform testet mehrere Umverteilungsstrategien im Vergleich zu zwanzig Jahren mit vergleichbaren Bedingungen und ermittelt diejenige mit dem günstigsten Verhältnis von Wachstum und Risikovarianz für einen Zeithorizont von zehn Jahren.
Die resultierende Empfehlung umfasst die spezifischen historischen Zeiträume, die zum Vergleich herangezogen werden, sodass die Familie genau sehen kann, welche Beweise den Vorschlag begründet haben.
Eine Familie, die sich den Studiengebühren eines Kindes nähert, benötigt das verfügbare Kapital zu einem festen Zeitpunkt und kann einen zwischenzeitlichen starken Rückgang nicht verkraften. Die Echtzeit-Risikominderung erkennt, wann die Risikovarianz des aktuellen Portfolios den für diesen Zeitrahmen angemessenen Wert überschreitet, und schlägt einen Zeitplan für die schrittweise Risikoreduzierung vor.
Der Zeitplan wird mit früheren kurzfristigen Inanspruchnahmen verglichen, um zu bestätigen, dass das Kapital unter vergleichbaren historischen Belastungen erhalten geblieben wäre.
Das bedeutet, dass die Ihnen empfohlene Strategie zunächst anhand historischer Marktdaten getestet wurde, um zu sehen, wie sie sich in der Vergangenheit, auch in Abschwüngen, entwickelt hätte. Dies sagt zwar nicht die Zukunft voraus, zeigt aber, wie sich eine Strategie bisher unter vergleichbaren Bedingungen verhalten hat.
Die Risikovarianz drückt die Bandbreite plausibler Ergebnisse einer Strategie aus, nicht eine einzelne Zahl. Anstatt „mittleres Risiko“ zu sagen, zeigen wir Ihnen die historische Spanne zwischen den besten und schlechtesten beobachteten Ergebnissen, damit Sie beurteilen können, ob diese Spanne für Ihre Umstände akzeptabel ist.
Nein. Die Plattform generiert Empfehlungen auf Basis prädiktiver Modellierung, aber jede Ausgabe wird vor der Präsentation überprüft und es wird keine Transaktion automatisch ausgeführt. Sie und Ihr Berater behalten die endgültige Entscheidungsbefugnis.
Die Echtzeit-Risikominderung überwacht kontinuierlich die Live-Bedingungen anhand Ihrer vereinbarten Parameter. Wenn sich das Engagement Ihres Portfolios außerhalb des von Ihnen genehmigten Bereichs bewegt, erhalten Sie anstelle einer allgemeinen Warnung eine Benachrichtigung mit einer spezifischen, datengestützten Empfehlung.
Nein. Ihre persönlichen Daten und Portfoliodaten werden ausschließlich zur Generierung Ihrer Empfehlungen verwendet und nicht für Marketingzwecke verkauft oder weitergegeben. Die für die Modellierung verwendeten historischen Marktdatensätze sind aggregiert und enthalten keine kundenidentifizierbaren Informationen.
Es sind keine Vorkenntnisse erforderlich. Jede Empfehlung wird von einer verständlichen Erklärung der Begründung und Terminologie begleitet, und Sie können jedes Ergebnis direkt mit einem Berater besprechen, bevor Sie fortfahren.
Bei einer Beratung werden Ihre aktuelle Position, Ihr Planungshorizont und Ihre Risikoabweichungstoleranz überprüft, bevor eine Backtest-Strategie vorgeschlagen wird. Mit dem Gespräch gehen keinerlei Verpflichtungen einher.
Möchten Sie lieber direkt sprechen? [email protected]