Vixnuvew analizează zeci de ani de date de piață prin modelare predictivă care a fost testată înapoi în condiții istorice reale, oferind familiilor din Marea Britanie o bază mai clară, informată statistic pentru planificarea financiară pe termen lung.
Testarea istorică în spate înseamnă rularea unei strategii pe decenii de date reale de piață pentru a vedea cum ar fi funcționat, mai degrabă decât să te bazezi doar pe proiecții teoretice.
Compilăm seturi de date pe termen lung privind piața, rata dobânzii și inflația care acoperă mai multe cicluri economice, inclusiv perioade de recesiune.
Fiecare strategie candidată este simulată pe baza acestor date pentru a măsura modul în care s-ar fi comportat în timpul recesiunilor anterioare, creșterilor ratelor și recuperărilor.
Modelele de învățare automată sunt apoi aplicate condițiilor actuale, ponderate de cât de mult seamănă cu modelele istorice cu rezultate cunoscute.
Înainte de emiterea oricărei recomandări, cuantificăm variația riscului - gama de rezultate plauzibile - astfel încât familiile să înțeleagă atât avantajul, cât și expunerea.
Notă tehnică: performanța testată retroactiv reflectă modul în care o strategie s-ar fi comportat istoric în condiții simulate. Este o intrare dintre mai multe, iar modelele trecute nu garantează rezultate viitoare.
Fiecare capacitate este concepută pentru a traduce modelarea statistică în decizii asupra cărora o familie poate acționa cu încredere.
Platforma reevaluează expunerea pe măsură ce condițiile pieței se schimbă, semnalând atunci când variația de risc a unui portofoliu se deplasează în afara limitelor pe care o familie a acceptat.
Modelați cum ar putea funcționa o strategie în mai multe scenarii economice înainte de a angaja capital.
Primiți recomandări clare și datate pentru momentele în care o alocare s-a îndepărtat de profilul de risc prevăzut.
Rezumatele trimestriale explică ce s-a schimbat în strategia dvs. și de ce, scrise fără jargon inutil, cu termeni tehnici definiți în linie.
Vedeți cum ar fi rezistat o strategie propusă în timpul contracțiilor pieței din 2008 și 2020 înainte de a vă angaja.
Fiecare rezultat al modelului poate fi discutat direct cu un consilier calificat înainte de implementarea oricărei decizii.
Familiile care ne încredințează capital pe termen lung au nevoie de asigurare cu privire la modul în care sunt gestionate datele și investițiile lor, nu doar cum ar putea crește.
Toate datele contului și portofoliului sunt criptate în repaus și în tranzit, cu acces limitat doar personalului autorizat.
Seturile de date istorice sunt obținute de la furnizori de date financiare consacrați și verificate încrucișat pentru consecvență înainte de a fi utilizate în modelare.
Nu se acționează automat asupra niciunei ieșiri ale modelului; fiecare recomandare trece printr-un pas de revizuire înainte de a ajunge la un client.
Vixnuvew funcționează în conformitate cu cerințele privind promovarea financiară și protecția datelor din Regatul Unit. Rezultatele investițiilor nu sunt niciodată garantate și toate recomandările sunt prezentate împreună cu Variația riscului asociată.
Vixnuvew a fost fondat pe punctul de vedere că familiile cu venituri medii merită aceeași rigoare analitică rezervată de obicei portofoliilor instituționale. Aplicăm aceeași disciplină de backtesting folosită de fondurile mai mari, scalată și explicată pentru planificarea financiară a gospodăriei.
Rolul nostru este să facem modelarea predictivă lizibilă: să arătăm funcționarea din spatele unei recomandări, nu doar concluzia.
Două situații obișnuite de planificare arată modul în care modelarea testată retroactiv se traduce într-un anumit curs de acțiune.
O familie cu un cont pe termen fix care ajunge la scadență dorește să reinvestească încasările fără a urmări pur și simplu cea mai mare rată anunțată. Platforma testează mai multe strategii de realocare față de douăzeci de ani de condiții comparabile, evidențiind cea cu cel mai favorabil echilibru de creștere și variație de risc pentru un orizont de zece ani.
Recomandarea rezultată include perioadele istorice specifice utilizate pentru comparație, astfel încât familia să poată vedea exact ce dovezi au informat sugestia.
O familie care se apropie de taxele universitare ale unui copil are nevoie de capitalul disponibil la o dată fixă și nu poate absorbi o scădere bruscă între timp. Atenuarea riscului în timp real identifică momentul în care variația de risc a portofoliului curent depășește ceea ce este adecvat pentru acel interval de timp și propune un program gradual de reducere a riscurilor.
Programul este testat invers față de tragerile anterioare pe orizont scurt pentru a confirma că ar fi păstrat capitalul în condiții de stres istoric comparabil.
Înseamnă că strategia care ți-a fost recomandată a fost mai întâi testată pe baza datelor istorice ale pieței pentru a vedea cum ar fi funcționat în trecut, inclusiv în timpul recesiunilor. Acest lucru nu prezice viitorul, dar arată cum s-a comportat anterior o strategie în condiții comparabile.
Varianta de risc exprimă gama de rezultate plauzibile pentru o strategie, nu un singur număr. În loc să spunem „risc mediu”, vă arătăm diferența istorică dintre cele mai bune și cele mai rele rezultate observate, astfel încât să puteți judeca dacă intervalul este acceptabil pentru circumstanțele dvs.
Nu. Platforma generează recomandări bazate pe modelarea predictivă, dar fiecare rezultat este revizuit înainte de a fi prezentat și nicio tranzacție nu este executată automat. Dvs. și consilierul dumneavoastră păstrați autoritatea finală de luare a deciziilor.
Atenuarea riscurilor în timp real monitorizează continuu condițiile de viață în funcție de parametrii conveniți. Dacă expunerea portofoliului dvs. se deplasează în afara intervalului pe care l-ați aprobat, primiți o notificare cu o recomandare specifică, susținută de date, mai degrabă decât o alertă generică.
Nu. Datele dvs. personale și de portofoliu sunt folosite numai pentru a genera recomandări și nu sunt vândute sau partajate în scopuri de marketing. Seturile de date istorice ale pieței utilizate pentru modelare sunt agregate și nu conțin informații de identificare a clienților.
Nu este necesară experiență anterioară. Fiecare recomandare este însoțită de o explicație simplă a raționamentului și terminologiei implicate și puteți discuta orice rezultat direct cu un consilier înainte de a continua.
O consultare vă examinează poziția curentă, orizontul de planificare și toleranța pentru variația de risc înainte de a vă propune orice strategie testată în spate. Nu există nicio obligație atașată conversației.
Preferi să vorbești direct? [email protected]