Vixnuvew analyzuje desaťročia trhových údajov prostredníctvom prediktívneho modelovania, ktoré bolo spätne testované v porovnaní so skutočnými historickými podmienkami, čím poskytuje britským rodinám jasnejší, štatisticky informovaný základ pre dlhodobé finančné plánovanie.
Historické spätné testovanie znamená spustiť stratégiu na základe desaťročí skutočných trhových údajov, aby ste zistili, ako by to fungovalo, a nie spoliehať sa iba na teoretické prognózy.
Zostavujeme dlhodobé súbory údajov o trhu, úrokových sadzbách a inflácii pokrývajúce viaceré ekonomické cykly vrátane období poklesu.
Každá kandidátska stratégia sa simuluje na základe týchto údajov, aby sa zmeralo, ako by sa správala počas minulých recesie, zvyšovania sadzieb a oživenia.
Modely strojového učenia sa potom aplikujú na súčasné podmienky, vážené podľa toho, do akej miery sa podobajú historickým vzorom so známymi výsledkami.
Pred vydaním akéhokoľvek odporúčania kvantifikujeme rozptyl rizika – rozsah pravdepodobných výsledkov – takže rodiny pochopia vzostup aj expozíciu.
Technická poznámka: spätne testovaná výkonnosť odráža, ako by sa stratégia správala v minulosti za simulovaných podmienok. Je to jeden vstup z niekoľkých a minulé vzorce nezaručujú budúce výsledky.
Každá funkcia je navrhnutá tak, aby premietla štatistické modelovanie do rozhodnutí, na základe ktorých môže rodina s istotou konať.
Platforma prehodnocuje expozíciu podľa toho, ako sa menia podmienky na trhu, pričom označí, keď sa odchýlka rizika portfólia posunie mimo hraníc, na ktorých sa rodina dohodla.
Pred zaviazaním kapitálu modelujte, ako by sa stratégia mohla prejaviť v niekoľkých ekonomických scenároch.
Dostávajte jasné a datované odporúčania, keď sa alokácia odchýli od plánovaného rizikového profilu.
Štvrťročné súhrny vysvetľujú, čo sa vo vašej stratégii zmenilo a prečo, sú napísané bez zbytočného žargónu a v texte sú definované odborné výrazy.
Pozrite sa, ako by navrhovaná stratégia obstála počas poklesu trhu v rokoch 2008 a 2020, kým sa k nej zaviažete.
Každý modelový výstup môže byť pred realizáciou akéhokoľvek rozhodnutia prediskutovaný priamo s kvalifikovaným poradcom.
Rodiny, ktoré nám zverujú dlhodobý kapitál, potrebujú uistenie o tom, ako sa s ich údajmi a investíciami nakladá, nielen o tom, ako môžu rásť.
Všetky údaje o účtoch a portfóliách sú zašifrované v pokoji a pri prenose, pričom prístup je obmedzený iba na oprávnený personál.
Historické súbory údajov pochádzajú od etablovaných poskytovateľov finančných údajov a pred použitím v modelovaní sa krížovo skontroluje ich konzistentnosť.
Žiadny výstup modelu nie je aktivovaný automaticky; každé odporúčanie prechádza krokom kontroly predtým, ako sa dostane ku klientovi.
Vixnuvew funguje v súlade s požiadavkami na finančnú podporu a ochranu údajov Spojeného kráľovstva. Investičné výsledky nie sú nikdy zaručené a všetky odporúčania sú prezentované spolu s príslušným rizikom rozptylu.
Vixnuvew bol založený na názore, že rodiny so stredným príjmom si zaslúžia rovnakú analytickú prísnosť, ktorá je typická pre inštitucionálne portfóliá. Aplikujeme rovnakú disciplínu spätného testovania, akú používajú väčšie fondy, škálované a vysvetlené pre finančné plánovanie domácností.
Našou úlohou je urobiť prediktívne modelovanie čitateľným: ukázať prácu za odporúčaním, nielen záver.
Dve bežné plánovacie situácie ukazujú, ako sa spätne testované modelovanie premieta do konkrétneho postupu.
Rodina so splatným termínovaným účtom chce reinvestovať výnosy bez toho, aby sa jednoducho hnala za najvyššou inzerovanou sadzbou. Platforma spätne testuje niekoľko realokačných stratégií v porovnaní s dvadsiatimi rokmi porovnateľných podmienok, pričom vychádza z tej s najpriaznivejšou bilanciou rastu a rozptylu rizika na desaťročný horizont.
Výsledné odporúčanie zahŕňa konkrétne historické obdobia použité na porovnanie, takže rodina môže presne vidieť, aké dôkazy viedli k návrhu.
Rodina, ktorá sa blíži k poplatkom za dieťa na univerzite, potrebuje kapitál, ktorý je k dispozícii k pevnému dátumu, a nemôže medzitým absorbovať prudký pokles. Zmierňovanie rizika v reálnom čase identifikuje, keď odchýlka rizika aktuálneho portfólia presiahne to, čo je vhodné pre daný časový rámec, a navrhne postupný plán znižovania rizika.
Harmonogram je spätne testovaný oproti predchádzajúcim čerpaniam v krátkom horizonte, aby sa potvrdilo, že by zachoval kapitál pod porovnateľným historickým stresom.
Znamená to, že stratégia, ktorá vám bola odporúčaná, bola najskôr testovaná na základe historických údajov o trhu, aby ste zistili, ako by fungovala v minulosti, a to aj počas poklesu. To nepredpovedá budúcnosť, ale ukazuje, ako sa predtým správala stratégia za porovnateľných podmienok.
Rozptyl rizika vyjadruje rozsah pravdepodobných výsledkov stratégie, nie jedno číslo. Namiesto toho, aby sme povedali „stredné riziko“, vám ukážeme historické rozpätie medzi najlepšími a najhoršími pozorovanými výsledkami, aby ste mohli posúdiť, či je tento rozsah pre vaše podmienky prijateľný.
Nie. Platforma generuje odporúčania na základe prediktívneho modelovania, ale každý výstup sa pred prezentovaním skontroluje a žiadna transakcia sa nevykoná automaticky. Vy a váš poradca si ponechávate konečnú rozhodovaciu právomoc.
Znižovanie rizika v reálnom čase nepretržite monitoruje životné podmienky podľa vašich dohodnutých parametrov. Ak sa expozícia vášho portfólia posunie mimo rozsah, ktorý ste schválili, namiesto všeobecného upozornenia dostanete upozornenie s konkrétnym odporúčaním podporovaným údajmi.
Nie. Vaše osobné údaje a údaje portfólia sa používajú výlučne na generovanie vašich odporúčaní a nepredávajú sa ani nezdieľajú na marketingové účely. Historické súbory údajov o trhu používané na modelovanie sú agregované a neobsahujú žiadne informácie, ktoré by bolo možné identifikovať.
Nevyžadujú sa žiadne predchádzajúce skúsenosti. Každé odporúčanie je sprevádzané zrozumiteľným vysvetlením odôvodnenia a príslušnej terminológie a každý výstup môžete pred pokračovaním prediskutovať priamo s poradcom.
Konzultácia preverí vašu súčasnú pozíciu, plánovací horizont a toleranciu pre odchýlku rizika predtým, ako sa navrhne akákoľvek spätne testovaná stratégia. S rozhovorom nie je spojená žiadna povinnosť.
Chcete hovoriť priamo? [email protected]